経済的自立を目指す人

経済的自立を目指す人

資産を増やすためのアレコレ

2018年第二四半期の資産状況

全体感

総資産は前期と比較して+3.05%、前年同期比で+11.5%でした。主な収入源は給与・RSUです。妻が退職する会社から得たボーナスも割と大きいです。ただし6月から住民税の徴収が始まっており、Q3以降は伸びが緩やかになる見通しです。CY16は事実上のサバティカルだったため2017年いっぱいと2018年の5月までは住民税を徴収されなかったボーナスステージでした。

資産の推移と割合は以下の通りです。

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CY18Q2までの資産推移
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CY18Q2までの資産割合推移

運用

Q2の初頭に特定口座で300万円分くらいレバレッジド・ポートフォリオ銘柄(SPXL, BND, TMF)の買い付けを行いましたが、「やっぱりFEDの政策が緩和的になってからでいいや」と思い売却してしまいました。

また、Q1に積立を停止していたひふみプラスは全て解約しています。

同じ時期に入れ替わりでつみたてNISAを開始しています。銘柄はVTに連動する楽天・全世界株式インデックス・ファンドです。

FXはスイングトレードにシフトしたつもりではありますがほとんど取引できていません。このままではここ3年くらいの損失の繰り越し枠が勿体無いので、少しでも取り返すために5月からアイネット証券でループイフダンを始めました。今のところAUDJPYのB40、ロット4,000通貨のみで仕掛けており、確定利益27,000円、含み損30,000円くらいです。 ループイフダン系は月単位・年単位での含み損に耐える戦術なので気長に見ていきたいです。

家計

Q2の比較的大きな出費は妻の転職にともなう有休消化に合わせた短期のバンコク旅行でしたが、今回は高級路線ではなかったので総額で20万円くらいでした。

他に真面目に取り組み始めたものとしてマイレージがあります。大阪出張が多いので、気付けば6末の時点で以下のようになっていました。

項目 マイル・ポイント 換算後
私マイル 89,274 89,274
妻マイル 16,196 16,196
楽天ポイント 50,000 25,000
ワールドプレゼントポイント 620 6,200
136,670

目標をレギュラーシーズンでの欧州ビジネスクラスに据えると必要マイルはあと43,000強なので、仕事内容が今と変わらず月2回程度の大阪出張と半年に一度の北米出張があれば、少なくとも来年のQ2までには達成できる見通しです。