経済的自立を目指す人

経済的自立を目指す人

資産を増やすためのアレコレ

2017年第4四半期の資産状況

全体感

前期と比較して2.6%増えました。前年同期比で7.4%程度増えていますが、増加に貢献しているのは給与収入です。また2017年は私の住民税がほぼゼロだったのが大きいです。

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CY17Q4までの資産推移

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CY17Q4までの資産割合推移

2018年は勤務先のRSが順次vestされていくのでその収入が見込めますが、同時に住民税の支払いも発生するため、今年と同じ収入をキープするのがやっとだと思います。

運用

積立継続中のひふみ投信は相変わらず好調で、Q4終わり時点での着地は+44%くらいでした。こちらは今の積立額のまま当面継続です。

そのほかには金融機関詰合せETFの積立(VFH)も始めました。こちらは米国の利上げがあと数回行われるであろう今年の中盤から後半までの期間限定です。

FXは結果的にはマイナスでした。

家計

年末の旅行に出る前に駆け込みふるさと納税を行いましたが、年末に限らずいつ来るかわからない生鮮食料品や冷凍食品の類は頼みづらく、結局は商品券や地域振興券のようなものに落ち着いてしまいます。その商品券も、今年までは50%還元の地域も多かったですが、お上の横槍で来年からは30%上限が確定してしまいそうで旨味を失ってきつつあり残念です。